クレジットカードの現金化は闇金の手口のひとつ

最終更新日 2019年4月8日
こんにちは。債務整理経験者のヤミキン戦士と申します。このページは現役弁護士の協力の元、精査して記事作成しております。

クレジットカードの現金化は闇金の手口のひとつ

世間的なイメージでは闇金は金貸しという印象がありますが、実は闇金の手口はお金だけではありません。

 

 

090金融やチケット販売と呼ばれる手口もあり、クレジットカード現金化もそのうちの一つなのです。


近年急速に増えているクレジットカード現金化

闇金の手口の中でも、被害者が増え続けている手口の一つが、クレジットカード現金化と呼ばれている物です。

 

クレジットカードのキャッシング枠とショッピング枠、闇金はこの内の一つであるショッピング枠を利用してきます。

 

闇金に連絡を入れた後に高額な物を購入するように言われ、指定された場所に郵送すると、購入額の9割で買い取ると言われます。

 

 

ですが実際に郵送すると、買取額は8割程度、郵送料や査定料などの手数料を取られ、小額しか残らない手口です。


 

厄介なのはこの被害を公にした場合、カード会社から規約違反と見なされ、カードを止められてしまう事でしょう。

 

クレジットカード現金化は合法なのか非合法なのか

クレジットカードの枠を使うことで、普通の闇金とは違うという考えになりがちですが、これは犯罪です。

 

クレジットカード現金化は元々グレーゾーンだと言われていましたが、最近ではカード会社の会員規約に抵触するのでNGになります。

 

最初から換金目的でこの方法を取っているので、数あるカード会社は会員規約で現金化を禁止しています。

 

 

消費者庁も明確に禁止だとしており、注意しているのですが、現時点では法律で取り締まれないのが現状です。


 

現金化は結局債務が増えて苦しむだけでなく、カードもとめられてブラックリストにものる、リスクばかりある方法なのです。

 

現金化を行うと自分も犯罪者になる可能性

実は闇金の中の一つである買取屋を利用しなかったとしても、現金化は犯罪者と見なされる可能性があるのです。

 

クレジットカードで購入したものは、すぐに転売してしまうと横領罪に問われる事もあるので、犯罪者扱いされます。

 

カードで買った物は、支払いが終わるまではカード会社に物の所有権があるので、会社の物を勝手に売ったと見られるわけです。

 

それが横領罪の扱いになってしまい、犯罪を犯していないつもりでも犯罪者になってしまいます。

 

更にクレジットカードの現金化は、自己破産や債務整理の時の足かせとなってしまう可能性もあるので、やめておきましょう。

 

 

闇金が関わっている事がほとんどですが、闇金に関わらずとも自分から転売したら横領になります。


 

所有権は誰にあるのか、闇金の手口はどんなものなのかをしっかりと把握し、被害に会わないようにしましょう。

 

闇金相談ならこの法律家が完璧に解決してくれます。

 

ウォーリア法務事務所

代表司法書士 坪山正義

大阪司法書士会会員(第3831号)

簡裁訴訟代理等関係業務認定会員(第1012073号)

 

他の事務所で断られても関係あらへん。闇金と対決してもウォーリアが100%勝ちます。

 

全国どこでも対応。相談無料。

 

ウォーリア法務事務所の解説へ

 

無料相談窓口はこちら

クレジットカードの現金化は闇金の手口のひとつ関連ページ

LINE・ツイッター・FACEBOOKでの闇金取り立て被害が急増【SNSを利用した闇金業者が増えている】
最近はSNSで勧誘し、融資する人が増えています。返済できなくなるとFACEBOOKやツイッターでつながっている友人に取り立てしてくるかなり悪質です。
闇金業者に裸の写真がSNSで拡散された!対策解決方法
闇金からの借金が返せず「担保として裸の写真を送信してくれ」と脅されて、それに応じてしまう方が稀におられます。対策方法を解説します。
私書箱を勝手に開設・利用された闇金被害
お金を借りたい人の免許証や社会保険をもとに、郵便局私書箱を開設し悪用する闇金被害です。
090金融
携帯電話での取引は100%違法業者です。携帯番号でお金を貸すという商売をすること自体が違法です。メールでの勧誘にも注意です。
携帯(スマホ)買取詐欺
最近、携帯買取詐欺(白ロム詐欺)が横行しています。どんな詐欺なのか、少しわかりにくいですが闇金の一種だと考えることができます。
闇金は完済させてくれない?!「ジャンプ」
闇金業者は法外な利息を取ることで利益を得ています。つまり債務者1人1人からいかに利息を取り続けるか、ここが闇金業者にとって重要で、そのためには完済させないようにさまざまな手口を使ってきます。
ソフト闇金
闇金という名前は昔から存在していますが、実はここ最近では、ソフト闇金という新たな闇金業者が生まれています。 ソフトでもハードでも、闇金は闇金である事にかわりはないので、どんなものかしっかりと理解しておきましょう。
システム金融
システム金融とは、メールやファックスでお金に困っている企業をターゲットに勧誘や融資をする金融業者のことです。 ヤミ金融被害が全国規模に広域化したのはおそらくシステム金融が最初です。
車金融
車金融とは、車を担保にしてお金を貸してくれる金融業者のことです。 海外のカジノにいくと大負けした客が乗ってきた車を手放してお金を借りてまたカジノに行くという光景を目にします。この車を担保にお金を貸してくれる金融業者の中には高金利を取る業者がほとんどです。
家具リース
リース契約を結んだことにして、家具を被害者の手元に残す代わりに,リース料の名目で実質的に利息を取り立てます。
チケット金融
今はもう見なくなりましたが新聞によく掲載されていました。
カラ貸し
カラ貸しとは借りてもいないお金を取り立てられることで、ある日突然まったく知らない闇金業者から電話がかかってきます。
紹介屋
闇金の1つに紹介屋が存在します。その名前の通り、お金を貸すことが目的ではなく、お金を貸してくれる業者を紹介することで利益を得る存在です。
整理屋
闇金は、あなたの借金を一本化する、債務整理するといった誘い文句でお金を支払わせようとします。提携弁護士・提携司法書士は間違いなく闇金とグルです。
パチンコ金融
日本人にとって1番身近なギャンブルがパチンコでしょう。 運良く大連チャンした経験があると、ついついのめり込んでしまうものだと思います。 僕も好きなパチンコですが、そんなパチンコ好きをターゲットにしている闇金がパチンコ金融です。
年金担保被害
年金を担保、これは返済できない時は年金から払ってもらいますよという意味に取れますがそうではなく、融資をする時点で利用者から年金証書や通帳、印鑑を取り上げてしまうのです。
振り込め詐欺
簡単に言えば詐欺なのですが、実は闇金と深い関係があります。
【先振り闇金手口】保証金名目でお金を振り込ませる詐欺手口